单位账户自查报告9篇单位账户自查报告 财政账户风险排查报告根据通银监办发[2011]63号文件关于《中国银监会办公厅关于财政账户风险排查情况的通报》要求，我行对已开立的所有下面是小编为大家整理的单位账户自查报告9篇,供大家参考。
篇一：单位账户自查报告
账户风险排查报告根据通银监办发[2011]63 号文件关于《中国银监会办公厅关于财政账户风险排查情况的通报》 要求， 我行对已开立的所有对公存款账户， 着重对财政性存款账户进行了一次风险排查， 现将自查情况汇报如下：一、 帐户开立及管理情况我行现存单位结算帐户 151 户。财政类账户 17 户， 其中：
基本存款帐户 6 户， 一般存款帐户 8 户， 专用存款帐户 3 户。
通过检查， 我行能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定。
开立帐户的单位提供的申请资料完整、 真实、 有效； 开户申请资料保管齐全、 合规；无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为； 在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。
所有帐户不存在存款人出租、 出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。二、 帐户资金支付情况对公帐户日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴， 保证款项支付的合法合规性。
同时逐笔进行大额支付核实并登记台帐， 由专人妥善保管相关登记簿。
经查我行没有发现侵吞、 挪用资金等违规资金支付行为； 在日常处理业务过程中， 按照我行大额交易报告审批制度， 经排查， 我行没有资金流向与企业经营范围明显不符的账户； 没有出现存取现金的数额、 频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
三、 银企对账情况我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度， 按季、 按月向对公客户签发对账单并按期收回， 在收回时均认真进行要素核对， 防止虚假对账。
针对此次排查， 对近 3 个月未发生任何业务、 也未对账的对公帐户以上门派发对账单的方式对账， 现我行财政账户对账率已达 100%， 且均为有效对账。通过此次排查， 不仅有效的防控了账户风险， 也使我行在自查的过程中规范自身操作。
我行将在此后的工作中对对公存款帐户的大额资金提现、 汇划， 以及对账方面更加严格的监督， 不让授权流于形式， 发现问题及时报告，及时整改， 防微杜渐， 不留隐患。梅河口民生村镇银行二〇一一年十一月二十五日
篇二：单位账户自查报告
账户自查报告(8000 字) 支行结算账户自查报告为了加强银行结算账户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照人民币银行结算账户管理办法实施细则要求，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由账户管理专人对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。现检查工作已经结束，汇报如下：
一、基本情况
我行截止月共有单位银行结算账户个，其中，基本账户个、一般账户个、专用账户 123 个、临时账户 1 个。现有的银行结算账户 吗 中，全部已按办理开户 锐 许可证，开立符合人民 夸 银行对于账户管理的要 根 求。
二、具体情况 〈一 点 〉、银行结算账户的管 帧 理和开立情况
1、 援 新开立的银行结算账户 掖 ，都能按照要求，资料 写 保存完整，实行专夹保 菏 管。
2、开立的基 障 本存款账户、预算单位 吼 存款账户和临时存款账 悲 户，有人民银行核发的 到 开户许可证。
〈二〉银 懂 行结算账户的使用情况 佬
1、专用存款账户 讲 的支取现金能按照规定 预 执行。
2、一般存款账 粮 户无违规支取现金的行 舞 为。
3、单位从银 旱 行结算账户支付给个人 烤 银行结算账户的款
项， 逸 单笔超过 5 万元的，支 剁 付时基本能按照要求审 受 查付款依据，保证款项 莆 支付合法合规。
三、存 证 在问题
1、由于人 道 员变动，责任不清，账 旬 户资料保管不善等原因 哑 ，有个别结算账户资料 斩 留存不完整，变更资料 供 不齐全，变更申请表填 椰 写不规范。
2、个 段 别账户，因业务开展等 刻 原因，专户取现标志与 达 人行账户管理系统中不 曾 符；部分账户开立时间 宙 较早，在业务系统中资 疗 料录入不规范。
3 漆 、部分开户企业营业执 径 照中注册资金、经营范 恿 围发生变化，未向我行 像 提出变更申请，致使我 寺 行账户资料未做及时变 殴 更。
中国农业发展 柜 银行北屯兵团支行结算 宇 账户整改报告
为完 房 善我行银行结算账户管 芒 理工作，针对前期检查 惕 过程中发现的问题和实 归 际情况，我行从以下几 扫 个方面进行整改：
蛮 1、对于资料保存不完 贞 整的问题，我行积极联 践 系企业，努力补齐资料 懒 ；在以后的工作明确责 平 任，建立合适的奖惩机 趋 制，确保账户资料妥善 篓 保存。对于变更申请填 肄 写不规范的情况，耐心 氛 向企业人员说明，要求 炎 企业人员按照要求填写 抡 。
2、对于业务系 赵 统中账户信息录入不规 呼 范不完整的情况，
我行 升 安排人员进行比对、核 缓 实，确保系统内信息与 乙 账户资料一致并符合要 式 求。
3、对于账户 嗓 信息变更不及时的情况 褥 ，我行加强对企业人员 空 进行账户管理方面的宣 州 传，讲解账户管理对日 捅 常业务的影响，促使企 脏 业人员及时向我行提供 顺 账户信息变更资料。
抱
4、再次学习《人民 釉 币银行结算账户管理办 札 法》，按照实施细则， 洪 严格遵守办法规定，确 栽 保结算账户管理的合法 薄合规。
5、加强对 渊 银行结算账户的管理和 他 检查工作。今后，我行 柯 将定期对结算账户资料 敏 的管理，进行专项检查 新 ，以督促加强对银行结 没 算账户的管理工作，纠 拉 正违规行为，维护支付 徒 结算的正常秩序。
钳 通过这次自查，使我行 达 银行结算账户管理工作 宫 ，得到了加强和提高， 姜 以有效的维护支付结算 尹 正常秩序，防范和遏制 氓 违规开立账户进行洗钱 耘 犯罪活动，确保金融业 蒸 务的稳健运行。
篇三：单位账户自查报告
银行账户检查整改报告 人民币银行结算账户自查报告根据县联社《关于开展人民币银行结算账户自查活动的通知》文件精神，我社领导高度重视，及时组织我社员工进行学习，同时开展一次人民币银行结算账户自查活动，现在将自查情况汇报如下：
为确保此项工作有序开展，我社成立了人民币银行结算账户自查小组：人民币银行结算账户自查情况：
一、银行结算账户的基本情况：
㈠、银行结算账户业务内控管理：
1、明确专人负责银行结算账户 贾 开立、使用和撤销的审 扔查和管理；实行复核制 箱
度，防止银行结算账户 钩 业务处理“一手清”。
眩
2、账户管理系统 酥 二级操作员与三级操作 谚 员分开，各司其职。
中
3、执行开销户登记 样 制度；建立银行结算账 阵 户档案，并按规定由专 健 人保管。
4、对银 契 行结算账户实行年检， 吭 对未通过年检的账户按 兔规定及时处理。
5 娘 、规定与存款人进行对 暂 账，执行记账与对账相 里 分离制度。
6、印鉴卡 烬 的保管、使用、更换符 卖 合规定。
㈡银行结 舀 算账户的开立、变更、 帜 撤销业务处理情况：
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1、对存款人提交的 顽 申请书填写事项和证明 裴 文件的真实性、完整性 雨 和合规性进 行审查。
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2、与存款人签订银 曝 行结算账户管理协议及 敲 补充协议，明确双方的 终 权利与义务。
3、 茨 不存在未经人行核准， 京 私自为存款人违规开立 摊 核准类账户的情况。
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4、不存在为存款人 豫 违规开立备案类账户的 凳 情况。
5、为存款 慰 人开立一般存款账户、 咖 专用存款账户、临时存 宝 款账户按规定及时书 面 鸣 通知基本存款账户开户 弓 银行。
6、销户时 理 有按规定收回未用的重 矫 要空白凭证及印鉴卡等 赢 资料。
㈢银行结算账户 樱 的使用情况：
1、 逊 单位银行结算账户不允 誊 许自开立之日起 3 个工 掺 作日内办理付款业务。
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2、一般存款账户没有 泻 办理现金支取。
3 咯 、专用存款账户按国家 矛 现金管理规定和账户使 轴 用规定支取现金。
吸 ㈣账户实名制落实和公 报 民身份信息联网核查工 肖 作情况按规定对银行结 恭 算账户业务涉及的相关 散 个人身份信息进行
联网 巩 核查。
二、存在问题
舶
1、对银行结算账户 接 实行年检，但对未通过 狞 年检的账户按规定及时 塞 处理。
2、账户实 涵 名制落实和公民身份信 浅 息联网核查工作情况按 瘩 规定对银行结算账户
添
业务涉及的相关个人 沿 身份信息进行联网核查 驱 ，但未对所有相关的业 拣 务相关个人身份信息进 瓤 行联网核查。
三、整改 瓮 措施
1、尽快对未 疥 通过年检的银行结算账 侮 户实行年检，不能通过 移 年检的账户按规定 及时 州 处理。
2、按规定 至 对银行结算账户业务涉 针 及的相关个人身份信息 乍 进行联网核查，对相 关 弘 的业务相关个人身份信 恃 息进行联网核查。
四、 培 银行结算账户管理工作 懈 中的不足和建议
经 粤 自查，我社基本符合《 刑 人民币银行结算账户管 连 理办法》、《人民币银 扰 行结算账户管理办法实 胆 施细则》等有关规定， 眨 但自查开展的自查过程 仿 中，距《人民币银行结 朗 算账户管理办法》的要 幼 求还存在一定的差距， 拧 突出表现在我社人员对 甭 此项工作认识不够、使 裕 命感不强、责任心不强 兄 等。今后，我社将继续 毫 围绕《人民币银行结算 昼 账户管理办法》、
《人 舟 民币银行结算账户管理 褂 办法实施细则》工作部 烁 署，积极开展人民币银 名 行结算账户各项工作。
观
东源县农村信用合作联 旗 社黄村信用社 XX 年 4 砸 月 7 日 关于单位银行结 式 算账户管理风险分析调 榨 查报告
增强账户管 永 理的风险意识，强化单 蛀 位开销户风险是现代商 灿 业银行规范管理、健康 姆 发展的关键。当前，随 二 着银行业务的蓬勃发展 枪 ，单位客户在我行开立 莎 的办理资金收付结算的 唬 人民币活期存款账户将 卯 起着越来越至关重要的 逸 作用，但由于个体工商 辊 户凭营业执照以字号或 瑰 经营者姓名等开户纳入 吵 单位银行结算账户管理 部 的复杂性，相伴而来的 胚 单位银行结算账户管理 碟 风险也不断增加。为此 初 ，笔者针对某支行单位 申 银行结算账户的管理状 秽 况、风险形成的原因和 源 防范措施等方面简要进 沾 行分析调查。
一、单位 疤 银行结算账户管理状况 羞
1、账户管理趋向 甄 规范化。伴随着人民银 蹲 行逐步加强对商业银行 巡 人民币结算账户管理的 症 监管力度和人民币结算 脆 账户管理系统投产，在 娘 制度的约束下支行加强 争 了对账户的管理，不断 孝 完善开户手续及已开户 辗 资料的齐全性，严格对 豆 新开立账户的资料齐全 炉 性进行有效的控制，使 乱 账户的开立、使用、变 承 更和撤销等操作环节趋 好 向于规范化。
2、 釜 完善了账户操作流程。
隔 按照省行《关于进一步 竹 规范
人民币结算账户管 六 理系统业务处理有关事 稍 项的通知》和总行转发 揖 《关于印发中国人民银 噬 行〈人民币银行结算账 斋 户管理系统业务处理办 贴 法〉的通知》标准要求 刺 对某支行开立的对公账 蛰 户较多和频繁开销户管 套 理情况进行检查。对于 徐 以前支行自身无法整改 宣 的部分问题，现人民银 叠 行的人民币结算账户管 岭 理新系统投产后，减少 枕 了账户管理制度执行和 枕 操作上的随意性和灵活 卜 性，能积极按规定规范 内 账户管理予以整改。如 磺 ：对于以前年度开户长 洁 期不发生业务户名与人 霄 行开户名称不一致，且 超 又联系不上客户及重要 尤 要素缺失的转入久悬未 凹 取银行结算账户纳入人 翔 行账户管理系统备案； 洋 对于未经核准的核准类 咐 银行结算账户和未及时 醒 在账户管理系统中进行 谣 备案的备案类账户，积 焰 极补录银行结算账户的 柄 开立、变更、备案等手 顾 续；以单位名称后加内 吝 设机构名称或资金性质 眩 作为账户名称开立的专 葵 用存款账户和以单位名 吹 称后加项目部名称作为 笨 账户名称的临时存款账 侈 户，按照规定将相关信 诈 息及时录入账户管理系 昭 统，上报人行批准后换 债 发新版许可证。
3 阉 、逐步规避账户管理员 貌 兼职带来的不利因素。
机 实际工作中，有的员工 指 身兼数职，有的支行开 猜 立账户管理员兼同城票 扳 据交换员不利于账户管 漳 理业务的发展，影响到 洽 开户的服务质量和客户 额 的等待时间。支票影像 修 交换系统实施后也将改 锋 变银行同城票据交换因 非 人为因素引起的风险隐 累 患和运
行质量，解决同 靴 城票据交换成为银行系 优 统经济案件的高风险地 蹿 带。
4、进一步清 苟 理解决以前年度账户资 靛 料的不完善和相关手续 百 补录备齐。止 5 月份在 愿 对某支行 350 多户开 沁 户单位中进行调查中， 完 仍存在一年未发生的零 啃 余额和余额较小的长期 镰 不动户的占 9%，有贷 与 户支行无法清理的占 3 含 %。随着业务的发展， 望 验资户、临时户和一般 紧 存款等账户的频繁开立 氮 、变更和撤销，且在临 淹 时账户到期后账户管理 你 系统未有任何提示，给 栋 账户管理工作带来了一 面 定难度。虽然每年在对 移 长期不动户零余额账户 嚎 进行一次清理，不定期 择 对临时存款账户超期未 幢 销户或办理展期开户的 断 进行清查，但仍须要按 度 新的《人民币银行结算 避 管理系统业务处理办法 伊 》对账户不定期进行全 怔 面清查，以按新的要求 亡 对以前年度开户不符合 茸 规定的信息进行补录完 贴 善相关手续。
二、单位 除 银行结算账户风险成因 火
1、制度风险意识 贼 不强，引发问题屡查屡 耘 范。实际工作中新业务 衫 的发展和旧制度交替过 秸 程中存在着业务知识的 圣 学习不深入，个别员工 粘 在执行制度上存在一种 卧 模糊认识,对新业务知 芝 识的学习和掌握则不够 至 。有些员工未养成从执 锌 行制度的小事做起、从 煽 制度的落实入手，以老 喇 习惯代替制度现象依然 狱 存在，对开户受理、经 坪 办、审核制度的三分离 强 执行不到位,账户管理 颓 习惯依托由开户受理人 糠 员一人管理，导致
经办 在 、审核等情况流于形式 畅 ，从而引发小问题的长 运 期
堆积，如对开户 十 单位未在“单位银行结 寒 算账户管理协议”和“ 詹 支付密码协议书”上漏 秃 签印章；税务登记证、 甫 营业执照和组织机构代 人 码出现过期较多;临时 豪 户到期未办理销户或展 赌 期，资料正在准备中或 智 通知不到客户前来办理 佣 的等情况，由于制度执 帕 行过程中的考核和处罚 心 力度不够完善，对检查 迷 出的问题不能引起员工 按 重视，存在员工对查出 懊 的问题整改不彻底和落 渐 实不到位，也导致出现 进 的类似问题履查履范。
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2、开户单位信用 铜 意识淡薄，给账户规范 暖 性管理带来一定的难度 吱 。一些零余额账户、余 滑 额较小账户和个别账户 刊 户名与印鉴片不一致的 吐 等情况，部分电话无法 肢 联系到客户且客户又不 逻 到银行办理销户的，针 蔗 对个别户名名称与人行 出 开户不相符的又无法联 纬 系到客户的支行只能将 吁 其账户转入久悬未取账 社 户。
3、避免忽略 贮 对重点环节的风险控制 卸 。当前，资本市场的异 郡 常活跃，开立结算账户 粤 和变更结算账户的未实 但 地核实和“开立单位银 众 行结算账户申请书”上 掩 漏客户确认签字等情况 产 会潜藏着风险隐患，使 疑 得个别营销人员利用实 宵 地核实账户流于形式在 汁 营销过程中增加了不安 坦 全因素。如：个别营销 淘 人员利用手中掌握的大 休 客户，在客户之间相互 鸵 沟通，某客户开立验资 搏 户验资资金不够，开户 恨 缺乏实地核实查证
等， 岭 营销人员利用此漏洞， 俘 私下协调将以有足额资 煮 金的客户介绍给另一开 孽 立验资户急需资金的客 嫉 户，三方达成协议后从 拆 中按天计算使用资金所 刨 得的各自回报等，一般 兄 具有非常强的隐蔽性， 怕 一但被发现对客户和银 皖 行都会造成不良影响， 劳 直接会损害到银行的整 中 体形象。
4、账户 嵌 的操作与管理过程中缺 羽 乏制度执行上的连续性 涌 。银行临柜经办员缺乏 亦 对开销户和变更等整体 匀 性的了解，对一些关键 耻 性的环节控制不到位， 俩 加之个别员工思想素质 灌 、业务技能的差距，
轿
许多法规和制度在实 亦 际工作中没有真正落到 缸 实处，还要避免和防范 小 类似问题整改的不彻底 洛 现象。如：通过余额表 咱 核对发现前台印鉴片、 莆 人行开户批准开户名称 敛 和前台开户信息名称进 研 行三对照存在有个别开 捻 户户名不一致现象。大 略 多为 XX 年 6 月人行账 腺 户管理系统重新审报开 造 户，人行重新批准开户 蔓 许可证，有些单位原在 花 我行开户，在重新审报 工人行开户时，其他行也 挖 同时争揽客户且取得人 采 行批准在他行开户的， 湛 现又未要求到我行销户 兜 且整改不彻底的。同时 污 ，也存在有前台经办人 甄 员、主管人员及授权对 衍 重新开户户名信息变更 汹 调整把关核实不全面， 澡 且权责不明，账户的操 摘 作与管理过程中缺乏有 宜 机的结合，制约着账户 豺 管理服务质量的提高， 韩 出现前台印鉴片、人行 骚 开户批准开户名称和前 硒 台开户信息名称三对照 逸 存在有个别开户户名不 军 一致现象。上
述这些不 咏 规范操作行为加大了单 靡 位银行结算账户管理潜 副 在风险。
三、单位银行 殊 结算账户管理风险的防 蒂 范措施
1、加强新 暇 业务知识培训学习，把 樟 提高员工业务素质和操 侨 作技能作为内部控制的 檬 基础性工作来抓。利用 焕 每周定期学习各项规章 狮 制度，认真传达上级行 糟 文件精神，及时向一线 至 柜员通报检查发现问题 哎 及整改情况。做好岗位 珠 的补充轮岗与调整工作 赡 ，充实一些政治素质好 尚 、熟悉业务的青年员工 敬 到业务操作的重要岗位 享 ，不断增强工作的创新 兽 活力和业务发展潜能。
佣 定期组织岗位业务考试 啪 综合考核，鼓励和提倡 浦 岗位自学成才，立足于 狱 培养业务精通的复合性 瘩 人才，全面提高员工的 厉 综合业务素质，才能有 爵 效地减少差错事故。
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2、规范账户操作与 责 管理的业务流程，完善 南 开户手续。强化内部操 穗 作风险，提高对公开销 迹 户操作管理水平，抓好 薪各项制度的操作环节， 咀 重点加强对账户管理工 照 作中存在的突出问题的 僧 整改情况，强化对柜面 猿 新开人民币银行结算账 谊户的管理力度，对新开 观 账户的资料完整性、合 晶 规性、真实性从严把握 压 、从严审核，把好开户 娘 关，从源头上堵塞业务 精操作和制度执行上的风 焰 险漏洞。
3、防范 智 账户管理风险，内防外 羡 控堵牢风险关口，确保 水银行客户资金安全。要 燕 堵塞账户管理中的漏洞 存 和风险隐患，各级管理 以 人员必须各尽其责层层 粱 配合把好关口、抓好制 腥 度
的落实，风险产生的 吓 概率就会大大降低。
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4、抓好制度落实， 洱 强化制度执行，增强风 匆 险防范意识。严格按照 戏 制度管理规定，不断规 宙 范各项业务操作过程， 域 做到制度先于业务，程 卿 序先于操作。针对检查 盖 出的问题逐条从主观上 悍 查找原因，对违规违章 率 操作人员及对制度落实 歼 不到位的，加强处罚力 灾 度，以严格的制度来约 贾 束员工的行为，防止屡 时 查屡犯现象。注重在业 歇 务发展中坚持从严治行 跑 ，处理好制度执行与业 义 ...
篇四：单位账户自查报告
账户清理自查报告 银川市财政局：根据银财发《关于对行政事业单位银行账户进行全面清理的通知》〔20xx〕21 号文件要求，我室召开了专门会议安排部署了此项工作，并确定专人负责清查，现将我室银行账户清查情况报告如下：
一、清查范围 我室属市政府直属事业单位，执行的是行政单位会计制度，没有下属单位，此次清查的范围主要是本级单位。
二、账户情况 我室共开设了两个银行账户：1、在中国农行银行广场支行开设的零余额账户;2、在宁夏银行营业部开设的基本账户，户名是银川市会计核算中心。
三、清查结果 我室开设的两个银行账户都是经过银川市财政局审批设立，都有人民银行开户许可证，且长期在用，并没有闲置账户。
银行账户清理自查报告 市财政局：
根据银财发[20xx]21 号文件《关于对行政事业单位银行账户进行全面清理的通知》精神，我所于 2 月 10 日对单位开设的银行账户进行了自查，现将我所账户情况报告如下：
1、我所账目在银川市会计核算中心集中统一核算，账户名称：银川市会计核算中心(0218)，开户银行：宁夏银行营业部，银行帐号 20010189800000145，执行国家事业单位会计制度，账户性质为基本账户，经自查申请保留。
2、账户名称：银川市卫生监督所，开户银行：中国建设银行银川文化西街支行，银行账号 4001120900058080625，开户许可证编号：8710-00091156，核准号：J87100027877901，账户性质为零余额账户，经自查申请保留。
3、开立专用账户，账户名称：银川市卫生监督所工会委员会，开户银行：中国建设银行银川文化西街支行，账号64001120900052500322，执行全国总工会工会会计制度，20xx 年 2 月经市财政局批复，开户许可证编号：8710-00038571,核准号：Z8710000218701，账户性质专用存款账户，经自查申请保留。
以上账户使用规范，往来账目清楚，无违规或闲置现象，经自查，全部申请保留。妥否，请审批。
附：关于检查清理市直预算单位银行账户的通知 市直各部门(单位)：
为进一步加强和规范市级行政事业单位银行账户管理，堵塞资金管理漏洞，从源头上预防和治理腐败，推动党风廉政建设深入开展，根据中央有关盘活财政存量资金的要求，参照《省财政厅、人行兰州中心支行关于检查清理省直预算单位银行账户通知》(甘财库【20xx】10 号)的做法，市财政局决定对市直预算部门(单位)银行账户进行检查清理。现将有关事宜通知如下：
一、检查清理范围 市直所有预算部门、单位(含所属基层预算单位)在金融机构开设的全部账户，包括基本账户、一般存款账户、零余额账户、各类专用存款账户。
二、 检查清理步骤 银行账户检查清理工作采取单位自查和重点检查相结合的方式，分两个阶段进行：
1、自查阶段。根据《甘肃省省直单位银行账户管理暂行办法》(甘财办【20xx】72 号)规定：市直预算部门(单位)执行“银行账户设立、变更、撤销由财政审批、备案制度”。市直预算部门(单位)应据此对本部门及所属基层预算单位的银行账户进行全面清查。凡未经市财政局审批开设的账户，一律撤销;对核算资金性质相同，重复多头开设的账户，进行撤并;对一年以上不发生业务的账户，予以撤销。
2、检查阶段。市财政局将抽调专人组成账户检查工作组，结合市直预算部门(单位)自查结果，对照市财政局已备案的账户信息及人行兰州中心支行支付处协助提供的有关信息，对市直预算部门(单位)银行账户管理情况进行重点检查。凡漏报、瞒报的账户将视同“小金库”，依据有关规定严肃处理。
三、工作要求 1、认真组织实施。为便于银行账户动态监管，市财政局将启用银行账户管理系统。此次检查清理的所有账户信息均将作为基础资料录入系统，希望各预算部门(单位)要高度重视此次银行账户检查清理工作的重要性，加强对所属基层单位的督导，认真组织做好自查工作。
2、全面彻底整改。对自查中发现的问题，各预算部门(单位)要全面、及时整改到位，该撤销的一个不留，该合并的一个不少。
3、及时报送资料。各主管部门根据本部门及下属单位银行账户情况，如实填报附表并签字盖章，于 20xx 年 5 月 30日前，将附表以纸质及电子版形式并汇同其他资料(开户许可证复印件、组织机构代码证复印件、法人证复印件、开户依据复印件、“兰州市机关事业单位银行账户开户审批表”复印件或“兰州市机关事业单位银行账户变更审批表”复印件)加盖公章一并报市局国库处。
篇五：单位账户自查报告
人民币银行结算账户、票据、银行卡、支付系统、支付信息报送自查报告银行人民币银行结算账户、票据、银行卡、支付系统、支付信息报送自查报告 为维护支付体系的安全和效率，严肃支付结算纪律，完善支付结算制度，提高支付结算管理的针对性和有效性，根据人民银行和总行要求。我支行成立了以某某为组长，以某某为成员的自查小组。依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国票据法》《中华人民共和国反洗钱法》《票据管理实施办法》《个人存款账户实名制规定》《金融违法行为处罚办法》《中国 、 、人民银行执法检查程序规定》《支付结算办法》《人民币银行结算账户管理办法》《电子商业汇票业务管理办法》《人 、民币银行结算账户管理办法实施细则》《大额支付系统业务 》《 小额支付系统业务处理办法》《 网上支付跨行清算系统业务处理办法》 《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部国家工商总局关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知》等有关支付结算业务管理、支付清算系统管理和支付信息报送的规范性文件对我支行办理的人民币银行结算账户、票据、银行卡、支付系统、支付信息报送等支付结算业务进行了自查，自查内容如下：一、支付结算管理
（一）支付结算内控 我支行按照中国人民银行支付结算内控相关规定办理支付结算业务，建立了严密的内控制度和操作程序。
（二）支付结算制度 我支行根据相关的支付结算活动规章政策、操作程序、实施范围等办理支付结算业务，制定了规范的操作制度。
（三）支付结算代理 未办理支付结算代理业务。
二、人民币银行结算账户业务
（一）单位银行结算账户业务 我支行按照《中国人民银行结算账户管理办法》等规定开立单位结算账户。共开立了 户单位结算账户，其中 户已经人民银行批准，其余 户为财政户，因历史原因未报人行批准。本行安排査银芳同志负责每月单位账户对账的相关事务，每月 10 日之前所有账户能对账完毕，目前未发现未达账项。本支行已为所有有余额的账户开办了短信服务，账户余额有变动账户使用人 能立马知道。
（二）个人银行结算账户（含银行卡账户）业务 我支行按照《中国人民银行结算账户管理办法》等规定开立个人结算账户，要求客户出示有效证件并留存复印件，对客户提供的有效证件进行联网核查，对证件信息不符者拒绝办理。要求客户填写《个人账户申请书》，并积极推广短信服务，以保障客户资金的安全性。
（三）银行结算账户内部管理和内部控制 开立结算账户时，按照“了解你的客户”原则，切实履行对客户的调查职责，严格执行适合制度，认真审查客户开户的资格以及提供的相关文件材料。
三、票据业务 （一)票据业务基本规则按照《中华人民共和国票据法》等相关规定办理票据业务，积极组织员工学习新的票据知识和操作程序。目前为止只办理了支票业务。
（二）支票业务 支票业务是日常业务中常见的，财政账户使用
较多。支票金额超过五万元要求出示有效证件并留存复印件，登记大额支付登记薄。对所有支票折角验印，与预留印签核对真伪。
我行在办理转账支票及现金支票业务时，能严格审票，确保金额，日期，收付款人名称无误，办理现金业务时，做到两人以上人数在场，单位购领支票时，必须填写购买申请单，并加盖公司印鉴。
运行管理：制定支付清算系统运行操作规程，做好系统运行监控，及时发现和处理系统异常情况；遵守系统运行纪律和运行时间要求；做好清算账户资金管理，及时调度资金，确保各类支付业务及时处理和清算；及时报送运行维护自查报告。
维护管理：做好支付清算系统日常维护和日常检查，保证设备完好、网络畅通、系统运行正常、备份设备随时可用；按时完成系统升级换版任务；做好运行文档管理、系统数据备份管理和设备系统变更管理。
故障处理：发生支付系统故障及时向人民银行报告，并采取有效措施加以排除，故障排除后及时报送《支付系统异常情况报告表》。
安全管理：做好支付清算系统信息安全工作，妥善保管支付系统密押设备、密钥、数字证书和系统登录识别信息。
四 银行卡业务 （一）、关于制度建设和岗位设置方面：
联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据市银行卡中心相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各
岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。
（二）、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。
(三）、关于自助设备业务管理情况方面：
1.是 ATM 保险柜钥匙和密码必须双人分别掌管，即管理员管ATM 保险柜密码，出纳员掌管 ATM 保险柜和电子门钥匙。
2.是密码必须不定期更换，每月至少更换一次。
3.是装入或取出 ATM 现钞，必须做到双人操作（特别是离行式的 ATM 机）、及时清点，交叉复核，中途不得换人。
4.是所有加钞、点钞、清机过程必须选择监控器下进行。
5.是装钞完毕对外营业前，管理员必须进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误后方可投入使用。
6.是在外部服务商提供 ATM 维护服务时已经做到全程陪同，保证 ATM 机不受到外部人员控制，确保 ATM 机正常运行。
（四）、科技管理情况方面此项业务主要由联社相关部门负责。
（五）、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。
五 支付系统业务
我行严格要求做好支付系统安全与头寸管理工作，由信息科技部设立信息安全管理部安排专人对本行支付系统密押、密钥设备及各种数字证书采取严密的管理措施；由资金部统一协调本行人民币头寸，安排专人实时监控大额支付系统日间清算排队及小额支付系统轧差排队情况。我行为预防支付系统可能产生的种类突发事件，各相关理部门均已制定维护管理制度及应急预案保障我行安全、有序、顺利办理支付系统业务：
1、运营管理部制订预案，假设支付系统或行内系统全面瘫痪后，如何持续办理各项业务手段与方法； 2、信息科技部建立双备份机制，一旦硬件系统或通讯系统出现故障，系统做到自动、平稳切换；制定必要的计算机与网络安全机制，定期检测和升级支付系统病毒库，防止病毒侵入。
3、资金部开拓多种融资渠道，确保支付系统发生排队，能够第一时间迅速筹措资金，确保对外支付。检查期内，我行支付系统运行安全、平稳，通过支付系统办理的各项业务未发生重大差错事故，未发生由于本行原因引起的支付系统开启清算窗口。
六 反洗钱
组织健全，岗位设置科学合理，职责明确，反洗钱组织机构有效开展工作。内控制度完善，监督到位，积极开展反洗钱内控制度检查，并针对发现的问题及时整改。自行开展或参加人民银行组织的反洗钱培训，做好员工的反洗钱培训工作。按照有关规定制定客户风险等级划分标准，并对客户进行风险等级划分，做好客户身份识别和重新识别工作。按照规定要求，做好客户身份资料和交易记录保存工作。
及时准确地向反洗钱监测中心报送大额和可疑交易报告，按规定向上级报送重点可疑交易报告、反洗钱非现场监管报表等相关资料。配合开展反洗钱调查，协助和配合司法、行政机关打击洗钱犯罪。按照反洗钱工作保密制度要求，采取有效措施履行保密义务。
七 大额现金交易管理情况 （一）客户身份识别制度执行情况。我社对大额现金收付业务遵循“了解你的客户，了解你的客户业务”原则；认真核对存款人的有效身份证件;对由他人代理办理的，严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件。
（二）大额现金支付管理分级授权审批制度执行情况。我社建立了大额现金支付管理分级授权审批制度；5 万元至 50 万元以下的大额取现业务由信用社内勤主任审批，50 万元至 100 万元以下的大额取现业务由信用社主任审批，100 万元以上的大额取现业务报联社审批、备案；我社实行联社统一集中授权制度，不存在未经授权支付大
额现金的情况；不存在采取化整为零等形式逃避大额现金监管的情况。
（三）大额现金支取执行情况。我社建立了大额现金支取登记簿；对于每天发生的大额取现业务逐笔进行登记，对单笔或当日累计 100万元（含）以上的现金收付交易，建立甄别报备制度。
（四）账户管理合规情况。我社能严格按照《人民币银行结算管理办法》、《人民币结算管理办法实施细则》和《个人存款账户实名制规定》以及相关法律、法规、规章制度办理结算帐户的开立、变更、撤销业务。不存在为一般存款账户支取现金的情况；我社现没有临时存款账户，专用存款账户大额支取业务合规；单位存款账户向个人存款账户转账符合有关规定。
（五）大额交易及可疑交易报告制度执行情况。我社明确内勤主任为第一责任人，并有专人对大额交易和可疑交易进行记录、分析和报告；人民银行报送大额交易及可疑交易报告及时、准确和完整。
存在问题
1、办理大额现金收付业务时要求客户提供了身份证件，但存在没有进入身份联网核查系统进行核查的情况； 2、大额取现业务有漏登现象。
整改措施
1、我社要求经办人员对漏登的大额取现业务进行补登完善；
2、我社组织人员再次学习《甘肃省农村信用社大额现金管理暂行办法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交
易报告管理办法》等大额现金管理制度规定，提高员工合规意识，按照要求，严格遵守办法规定，确保大额现金管理的合法、合规。
3、加强大额现金收付的管理和检查工作。
今后，我社将对大额现金收付的管理，进行定期自查，加强管理工作，纠正违规行为，促进大额现金收付业务的不断规范。
通过此次自查，我们发现了工作中还有许多不足之处，需今后进一步加强各个业务工作，加强业务学习，提整体工作水平水平。
篇六：单位账户自查报告
整理银行同业业务和异地账户管理情况自查报告银行同业业务和异地账户管理情况自查报告 为切实贯彻落实 x 监会关于进一步规范辖内新型农村金融机构经营行为，规范同业业务经营行为，排查同业业务风险，我行根据《中国 x 监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（x 监办发〔20xx〕140 号）及《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔20xx〕127 号）等相关文件，积极开展同业业务风险排查自查工作，主要自查情况汇报如下：
一、组织开展情况 为保证此次自查工作能够顺利开展，同时为了更好了解我行同业业务的风险控制、操作管理现状和风险暴露情况，我行对 20xx 年 X 月 X 日至 20xx 年 X 月 X日的同业业务进行重点自查，确保各项同业业务依法合规，风险得到有效控制。
（一）
同业业务发展状况 目前我行同业业务品种比较单一，仅开展了存放同业和同业存放二项基本业务。截止至 20xx 年 X 月 X 日，我行存放同业业务余额为零，同业存放业务余额为 X 万元，分别为 XX 同业存放 X 万元与 XX 银行同业存放 X 万元。
（二）内控制度建设执行方面 1.内控管理情况。我行建立覆盖同业业务各操作环节的管理制度《XX 人民币同业存款业务管理办法》，并严格按照此制度执行，一是严格按要求对同业投融资业务实施分类管理并制定相应的政策制度办法、业务操作流程。二是签订同业业务授权委托书。三是对各类同业业务的资本和拨备计提执行相应的制度与办法。相关制度符合现行法律法规和监管部门监管政策要求。
2.同业业务授权授信管理情况。我行内部审计部依据 x 监办发[20xx]140 号《中国 x 监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》的要求，已建立健全我行同业业务授权管理体系，已签发同业业务授权书，在今后的业务操作中，我行同业业务专营部门 XX 部将严格按照授权进行业务操作，严禁办理未经授权或超授权的同业业务。一是内部审计部对合规性进行全程跟进，建立健全了前中后台分设的同业业务内部控制机制。二是建立健全统一的同业业务授信管理政策，将同业业务纳入统一授信体系。内部制度规定不存在绕道监管或逃避监管，选择
性理解或曲解监管要求等。
（三）同业账户开立管理方面 我行严格按照有关账户管理规定，办理同业账户及异地账户的开立、变更和撤销，账户查询、冻结、划扣符合相关规定。定期对同业账户及异地账户开立情况进行内部检查，对账户资金往来情况及时进行台账登记。不存在同业账户出租、出借行为。不存在冒用本机构名义非法开立异地同业账户情况。不存在异地账户给市场中介公司进行票据买卖提供通道，定期收取固定费用。
（四）同业业务开展合规方面 同业业务治理体系较完善，落实专营部门制，授权管理体系较为健全。
（一）同业业务操作复核相关规定，与具备准入资格的金融机构开展业务。
（二）我行按要求对同业投融资业务实施分类管理，目前仅存在存放同业和同业存放两种业务。
（三）我行按同业余额的 0.05%计提拨备；同业业务资产质量状况较好，我行同业存款均属正常类资产，交易对手信誉均良好，未出现不良业务。
（四）我行不存在通过同业业务实现消贷款规模、降风险资产、调节利润等监管套利，不存在违规利益输送，不存在账外存放同业；不存在虚增、隐藏、截留存放同业利息收入；我行对同业业务的会计核算真实、完整、规范，不存在不合规问题。一是各类同业业务的会计处理合规真实，会计核算规范，及时、完整、真实、准确的在资产负债表内或表外记载和反映同业业务及其交易环节。二是不存在混用、错用、乱用、私设会计科目和账外核算、甚至不记账的情况。三是不存在实际承担业务风险，通过不规范不真实的会计记账创新业务模式规避监管的行为。
二、自查发现的主要问题和风险隐患 （一）未建立专营部门负责同业业务经营。
（二）我行对违反规定办理同业业务的责任追究措施尚不健全。
三、问题存在的原因及分析 于我行规模较小，同业业务种类单一，除同业存款业务外其他同业业务暂未开办，考虑到人员短缺等问题未建立专营部门。
制度尚不健全。目前我行执行《XX 人民币同业存款业务管理办法》，该制度
中并未对违反规定办理同业业务的责任进行追究，我行在同业管理制度方面尚需完善。
四、整改及问责 随着我行的日益发展，设立同业专营部门管理同业业务是大势所趋，成立同业专营部门也将成为我行完善同业业务的一项重要工作。目前我行正在完善同业业务的相关制度，做到各项同业业务的各个环节都有章可循，合规有效，将具体追责措施纳入相关制度中，对于违规办理同业业务的行为绝不姑息。
五、下一步工作措施 定期开展全面自查。针对 x 监局的风险问题提示，该行结合自身实际情况，定期组织同业业务风险排查，全面摸清自身同业业务交易背景真实性和业务合规性，排查工作实现重点科目、重点账户全覆盖。
有效整改。针对每次自查中发现的问题，采取有效方法进行整改，对已经开展的持同业业务，采取安排专员进行实时跟踪监测，严格防范风险，保证资金到期收回。严格执行交易对手准入制度，实行名单制管理。采取措施，稳健经营。合理进行期限错配，保证充分流动性。我行也将根据同业业务的发展不断完善各项管理制度，严格按照制度办理业务，加强同业专营部门的管理，将同业业务做到符合监管部门及本行制度要求。加强同业知识的培训学习，并熟练运用到实际工作中，使同业业务操作合规有效。
篇七：单位账户自查报告
20 单位账户清理排查情况自查报告 3 篇 【篇一】单位账户清理排查情况自查报告按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：
一、支付结算内控管理情况。
我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付 5 万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记、备案，支取 5 万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把关、责任明确。
二、人民币银行结算账户管理自查情况。
（一）银行结算账户内部控制和管理情况。我社日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。
（二）单位银行结算账户办理情况。我社现共有账户 12 个，其中：基本存款账户 8 个、专用存款账户 4 个。经自查，开立的基本户和核准类专户都具有人
民银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求，全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人民银行备案，账户管理系统操作员设置正确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无出租、出借、转让账户和改变账户性质等行为，账户的查询一律按规定办理，无放宽开户条件等违规办理开户。专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。
三、整改措施及今后打算。
为进一步推动支付结算业务发展，积极开拓支付结算渠道，不断提高支付结算水平，我社将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。
（一）加强对支付系统管理办法的学习。认真学习《中国现代化支付系统运行管理办法》及《大小额支付系统业务处理办法》，严格按照操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好对外宣传工作。
（二）加强与单位的沟通联系。努力做好我社的账户年检工作。
（三）加强培训，提高支付结算业务水平。积极开展支付结算培训工作，准确把握支付结算制度规定，熟练掌握各项服务品牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。在加强对支付结算工作业务管理的同时，加强对支付结算业务的安全管理，严格按照反洗钱的有关制度报告大额和可疑交易；提高结算人员的业务水平，熟练掌握各项支付结算业务规定，细化业务处理流程，加强结算内部控制，防范支付风险；培养全体员工的品行素质和责任感，提高风险防范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业务健康发展。
（四）强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大、小额支付系统结算、电子商业汇票系统等支付结算服务品牌的宣传工作，进一步改善农信社的支付结算环境和提升农信社的企业形象。
【篇二】单位账户清理排查情况自查报告
为进一步加强和规范市级行政事业单位银行账户管理，堵塞资金管理漏洞，从源头上预防和治理*，推动党风廉政建设深入开展，根据中央有关盘活财政存量资金的要求，参照《省财政厅、人行兰州中心支行关于检查清理省直预算单位银行账户通知》（甘财库【20xx】10 号）的做法，市财政局决定对市直预算部门
（单位）银行账户进行检查清理。现将有关事宜通知如下：
一、检查清理范围
市直所有预算部门、单位（含所属基层预算单位）在金融机构开设的全部账户，包括基本账户、一般存款账户、零余额账户、各类专用存款账户。
二、检查清理步骤
银行账户检查清理工作采取单位自查和重点检查相结合的方式，分两个阶段进行：
1、自查阶段。根据《甘肃省省直单位银行账户管理暂行办法》 （甘财办【20xx】72 号）规定：市直预算部门（单位）执行“银行账户设立、变更、撤销由财政审批、备案制度”。市直预算部门（单位）应据此对本部门及所属基层预算单位的银行账户进行全面清查。凡未经市财政局审批开设的账户，一律撤销；对核算资金性质相同，重复多头开设的账户，进行撤并；对一年以上不发生业务的账户，予以撤销。
2、检查阶段。市财政局将抽调专人组成账户检查工作组，结合市直预算部门（单位）自查结果，对照市财政局已备案的账户信息及人行兰州中心支行支付处协助提供的有关信息，对市直预算部门（单位）银行账户管理情况进行重点检查。凡漏报、瞒报的账户将视同“小金库”，依据有关规定严肃处理。
三、工作要求
1、认真组织实施。为便于银行账户动态监管，市财政局将启用银行账户管理系统。此次检查清理的所有账户信息均将作为基础资料录入系统，希望各预算部门（单位）要高度重视此次银行账户检查清理工作的重要性，加强对所属基层单位的督导，认真组织做好自查工作。
2、全面彻底整改。对自查中发现的问题，各预算部门（单位）要全面、及时整改到位，该撤销的一个不留，该合并的一个不少。
3、及时报送资料。各主管部门根据本部门及下属单位银行账户情况，如实填报附表并签字盖章，于 20xx 年 5 月 30 日前，将附表以纸质及电子版形式并汇同其他资料（开户许可证复印件、组织机构代码证复印件、法人证复印件、开户依据复印件、“兰州市机关事业单位银行账户开户审批表”复印件或“兰州市机关事业单位银行账户变更审批表”复印件）加盖公章一并报市局国库处。
【篇三】单位账户清理排查情况自查报告
根据重庆市国有资产监督管理委员会《关于的通知》文件精神要求，公司领导高度重视，成立自查自纠领导小组；召开会议讲解文件精神，并组织相关人员认真学习文件内容及相关公司相关文件制度；对单位资金及银行账户管理情况进行了自查，现将自查情况汇报如下：
一、成立自查领导小组
公司召开了相关会议，会上传达了集团文件精神，并成立了以董事长为组长的领导小组。
二、制度建设方面
我公司自成立以来，结合运营情况不断建立健全财务管理制度，不断完善公司内控制度体系。公司财务管理制度由《公司财务制度》、《财务费用管理办法》、《费用报销管理办法》、《财务印鉴管理制度》、《预算管理制度》以及《会计档案管理制度》等组成，其内容涵盖了有关资金的预算、支付、调度、运用等方面，在公司运行中得到了有效执行。
三、资金管理方面
结合公司实际情况对费用报销、审批、资金调拨、资金划拨权限等方面进行自查，自查结果如下：
1、费用报销及审批权限。
集团财务部针对费用报销、单位负责人履职待遇和业务支出的相关事宜进行了进一步规范并作出要求，使得公司的费用报销制度更加完善，提升了执行力。
公司制定了相应的费用报销流程，即“申请（经办人）→审查（部门负责人）→审核（财务人员）→审签（财务总监）→审批（总裁、董事长）”，在日常费用报销过程中，严格按照公司的规章制度执行，在每一个环节上严格审查，对不合理、不合规、不合法的费用单据一律拒绝报销，做到规范化、合规化、合法化。
在费用报销审批上，公司也制定了相应的规章制度，首先要进行事前审批，审批同意后方可组织实施，再进入报销流程。公司费用报销最终审批人为公司负责人，部门负责人、财务总监未设置费用审批权限。
经自查未发现违规、违纪的费用报销及账务处理。
2、资金调拨管理。
公司目前资金调拨使用主要涉及以下几个方面：
（1）银行账户之间资金调拨。公司根据经营需要，银行账户之间进行资金调拨，调拨时进行了事前申请，填写《付款/资金调拨通知书》，待逐级审核，经有权人审批后执行调拨。
（2）按合同预付款或合同约定先付款后开具发票的情况。该类款项付款时，由经办人填写《付款/资金调拨通知书》，提交事前审批资料，待逐级审核，经有权人审批后执行付款。
（3）对外投资的`资金划拨。公司对外投资资金划拨时，由经办人填写《付款/资金调拨通知书》，提交董事会、投资决策委员会决议等资料，待逐级审核，经有权人审批后执行付款。
截至目前为止，公司对外投资有×笔，金额合计×万元，主要是作为“×”及“×”两个基金合伙企业的基金管理人，以普通合伙人（GP）名义对其投资。经自查，公司的对外投资款项的划拨手续齐全，均按相关制度执行。
3、资金划拨权限。
公司资金网银划拨设置了相应权限。资金对外支付时，金额在 5 万元以内，实行一级制授权，由财务负责人授权；金额 5 万元以上，实行二级授权，最终授权人为公司总裁。
经自查，无越权操作行为。
四、银行账户管理
公司财务部是银行账户管理部门，负责公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理。银行账户实行统一开立、统一管理。财务出纳人员为经办人员，银行账户开立、撤销、使用按公司的资金管理办法执行，不存在违规开户、变更及销户情况。
公司财务中心负责银行账户管理的基本信息台账的建立、日常维护和管理。所有银行账户信息均有专门人员制作账户信息台账并对信息进行实时更新。
根据国资委及集团下发的有关银行账户管理相关文件及会议精神，公司领导积极组织并积极配团全方位的账户清理工作，并结合公司的实际经营发展需要，对公司所有的账户进行了逐一清查，对相关零余额账户且在未来无经营安排的账
户进行了一定的清理，于 2015 年 8 月 7 日撤销了×一般存款账户。截至目前公司拥有的资金账户主要是：银行基本存款账户、一般存款账户等，其中基本存款账户 1 个，一般存款账户 3 个，现列表如下：
账户名账户性质基本户一般户一般户账号开户行备注正常正常正常正常一般户根据集团要求，结合公司的实际情况，拟在现有账户的基础上再销一个账户，报公司总裁办公会通过，有权人审批后执行。
综上所述，我公司在资金及银行账户管理方面总体情况良好。今后将进一步加大力度、不断完善公司的财务管理制度体系，提高日常财务工作的规范性；进一步加强财务人员队伍建设，努力提高财务人员业务素质和管理水平，力争使我公司财务管理工作和资金及银行账户管理方面再上新台阶。
篇八：单位账户自查报告
开展监管单位结算账户自查报告银行开展监管单位结算账户自查报告
为进一步规范我行监管单位结算账户，防范因监管单位结算账户管理形成的风险隐患，我支行两处网点对监管账户对开立、管理及使用情况进行了自查，我支行自综合业务系统上线以来，共开立监管账户 1 户，现将具体内容报告如下：
（一）开立情况
1. 按照“了解你的客户”原则收集开户有关资料，签订三方监管协议，三方监管协议经总行审核，进行了完整性、真实性和合规性审核。
2.开立单位账户通过“全国企业信用信息公示系统”查询，通过与法人面签确认法人代表真实身份，以防不法分子冒用法人身份。
3.经工作人员受理后的开户资料和预留印鉴妥善保管，不存在被单位或他人取回、再经手，存在调换嫌疑。
4.单位客户办理开户手续为法定代表人或单位负责人直接办理。对授权他人办理的，代理手续符合规定。代理人出具了被代理人的授权书、身份证件，并留存联系方式，经办人员核实了代理人与被代理人的身份信息，并与被代理人进行了电话核实，但未对核实情况进行书面记录。
5.经办人员对开户单位的主要人员身份信息（法定代表人、财务负责人）进行了身份核实，留存了有效的联系方式。
7.开立账户后，银行提供的重要空白凭证、预留印鉴片等由有权人亲自领取，不存在由银行员工或他人代领现象。
8.未为客户开通网上银行、手机银行等电子银行业务，未曾向其发售整本的转账支票和业务委托书。
（二）使用情况
1.坚持实行专款专户、专款专存、专款专用、全程全额监管的原则。
2.按照监管协议相关条款做到专款专用同时相关手续完备。
3.未曾办理支取现金、开办网上银行、手机银行等。
4.纳入本行单位账户管理，按月打印对账单进行面对面对账。
5.不存在从监管账户中扣收账户管理费、资金汇划服务费等有关收费。
（三）变更情况
我支行开立但监管账户暂未办理过变更业务。
（四）销户情况
我支行开立但监管账户暂未办理过销户业务。
本支行要以此次检查为契机，认真查找监管账户管理工作中的不足和薄弱环节，采取有效措施，强化制度建设，加强日常账户的管理。
篇九：单位账户自查报告
核实自查报告与账户管理自查报告汇编账户核实自查报告
关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告会计部：根据号文件《》的文件精神，我分理处自接到文件之日，认真领会文件精神并对本行开展了存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实的自查工作，保证了存量存款账户神风信息的真实性。现将自查情况报告如下：
（一）成立核实工作领导小组：为确保高质量完成核实工作，积极推动此次工作的开展，我行就此次核实工作成立了专门领导小组，对本网店存量个人人民币银行存款账户进行了全面摸底，了解了账户种类及数量、开户时间、金额大小、留存身份证件种类等情况，确保核实工作平稳开展。组长：成员：（二）按照指导意见中的核实工作措施，逐条对存量个人人民币银行存款账户身份信息进行核实。对前来办理业务客户，均要求出示其身份证或其他有效证件进行核实，核对为正式的，在系统中标注。对客户暂不提供有效证件的，加强了核实工作的宣传引导，要求呵护在下次办理业务时携带身份证件进行身份核实工作。
（三）存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时身份证复印件的，我们通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理人的身份信息进行核查，经核查，如信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实；如姓名、身份证号码和照片存在一项或多项不一致的，作为疑义身份信息核实。留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期，或姓名为手写、生僻字等难以识别的，要求存款人从新提交居民身份证原件进行核查。存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的，要求存款人重新提供有效身份证原件进行核查。经核查，信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实，并留存有效身份证件的复印件。对于年月日以后在本系统开立业务的，
我行必须以提供真实身份证件核实，对于办理新开户业务的客户，根据《中国人民银行关于进一步落实人民币存款账户实名制的通知》（银发 【20**】191 号）文件以及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保管实施办法》要求，16 周岁以上中国公民必须提供真实身份证，16 周岁以下的中国公民，应有监护人代理开立银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。核实工作中认真核对了信息采集表中带“*”项目，核实真实后打印“客户信息采集表”，同时留存客户身份证复印件。
（四）对尚未确认身份信息为真实的疑义身份信息，我行进行了分类整理，区别对待，有针对性采取进一步措施进行核实。
（五）我行开展长期宣传工作，除悬挂横幅外，在营业室醒目位置也张贴了公告，公告中明确告知呵护办理业务时携带有效身份证件等要求。在核实工作中及时妥善处理了出现的问题，避免引起社会公众的误解和不良社会反映，提高了社会公众对核实工作的认知度。通过以上核实工作，实现了在我行业务系统中的标识、查询、统计核实结果，依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法终止了为身份不明的存款人提供服务，切实落实了个人存款账户实名制，维护经济金融秩序，保障银行业金融机构健康持续发展。
篇二：个人存款账户实名制专项检查自查报告。
个人存款账户实名制专项检查自查报告根据省联社通知要求，认真领会文件精神，我社开展了个人存款账户实名制专项检查，现将自查情况报告如下：
（一）成立个人存款账户实名制专项检查工作领导小组：组长：成员：为确保高质量完成核实工作，积极推动此次工作的开展。对辖内所有网点个人存款账户实名制进行全面摸底，了解了账户种类及数量、开户时间、金额大小、留存身份证件种类等情况，确保核实工作平稳开展。
（二）按照指导意见中的核实工作措施，逐条对个人存款账户实名制进行核实。各网点对前来办理开户等业务的客户，均要求出示其身份证或其他有效证件进行核对，核对为真实的，在系统中为其办理相关业务。对客户暂不能提供有效证件的，均要求客户在下次办理业务时携带身份证件进行身份核实工作。
（三）存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时身份证复印件的，我们通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理人的身份信息进行核查。经核查，如信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实；如姓名、身份证号码和照片存在一项或多项不一致的，作为疑义身份信息核实。留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期，或姓名为手写、生僻字等难以识别的，要求存款人重新提交居民身份证原件进行核查。存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的，要求存款人重新提交有效身份证件原件进行核查。经核查，信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实，并留存有效身份证件的复印件。对于 20**年 1 月 1 日以后在本系统开立业务的，各社都以提供的真实身份证件核实，对于办理新开户业务的客户，根据要求，16 周岁以上中国公民必须提供真实身份证，16 周岁以下中国公民，应由监护人代理开立银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。通过此次检查，未发现我联社个人存款账户实名制中存在问题。以上核实工作，实现了在我社业务系统中标识、查询、统计核实结果，切实落实了个人存款账户实名制，维护经济金融秩序，保障银行业金融机构健康持续发展。20**年 5 月 20 日 篇三：关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告。
关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告会计部：根据号文件《》的文件精神，我分理处自接到文件之日，认真领会文件精神并对本行开展了存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实的自查工作，保证了存量存款账户神风信息的真实性。现将自查情况报告如下：
（一）成立核实工作领导小组：为确保高质量完成核实工作，积极推动此次工作的开展，我行就此次核实工作成立了专门领导小组，对本网店存量个人人民币银行存款账户进行了全面摸底，了解了账户种类及数量、开户时间、金额大小、留存身份证件种类等情况，确保核实工作平稳开展。组长：成员：（二）按照指导意见中的核实工作措施，逐条对存量个人人民币银行存款账户身份信息进行核实。对前来办理业务客户，均要求出示其身份证或其他有效证件进行核实，核对为正式的，在系统中标注。对客户暂不提供有效证件的，加强了核实工作的宣传引导，要求呵护在下次办理业务时携带身份证件进行身份核实工作。
（三）存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时身份证复印件的，我们通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理人的身份信息进行核查，经核查，如信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实；如姓名、身份证号码和照片存在一项或多项不一致的，作为疑义身份信息核实。留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期，或姓名为手写、生僻字等难以识别的，要求存款人从新提交居民身份证原件进行核查。存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的，要求存款人重新提供有效身份证原件进行核查。经核查，信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实，并留存有效身份证件的复印件。对于年月日以后在本系统开立业务的，我行必须以提供真实身份证件核实，对于办理新开户业务的客户，根据《中国人民银行关于进一步落实人民币存款账户实名制的通知》（银发 【20**】191 号）文件以及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保管实施办法》要求，16 周岁以上中国公民必须提供真实身份证，16 周岁以下的中国公民，应有监护人代理开立银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。核实工作中认真核对了信息采集表中带“*”项目，核实真实后打印“客户信息采集表”，同时留存客户身份证复印件。
（四）对尚未确认身份信息为真实的疑义身份信息，我行进行了分类整理，区别对待，有针对性采取进一步措施进行核实。
（五）我行开展长期宣传工作，除悬挂横幅外，在营业室醒目位置也张贴了公告，公告中明确告知呵护办理业务时携带有效身份证件等要求。在核实工作中及时妥善处理了出现的问题，避免引起社会公众的误解和不良社会反映，提高了社会公众对核实工作的认知度。通过以上核实工作，实现了在我行业务系统中的标识、查询、统计核实结果，依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法终止了为身份不明的存款人提供服务，切实落实了个人存款账户实名制，维护经济金融秩序，保障银行业金融机构健康持续发展。当前个人存量账户核实工作中存在的难点及建议存量个人账户核实工作依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法中止为身份不明的存款人提供服务，全面“落实账户实名制、保障存款人合法权益”，从源头上遏制贪污受贿、偷税逃税、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动，维护广大人民的合法权益。在人总行下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》（银发 20**254 号，以下简称《指导意见》）中进行了具体部署，但在实际执行中仍存在不少难点，影响核实工作的落实，亟待解决。
一、实际执行中存在的难点（一）部分个人账户核实难。一是对开户证明文件为非居民身份证的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息。户口簿、港澳台通行证、护照、台湾居民往来大陆通行证等非居民身份证的个人有效证件的核实都需要公安部门的配合，在实际执行中，基层公安部门面对众多商业银行的核实请求，其工作态度及工作质量将无法保证。
二是军人身份证件、武装警察身份证件、军人（武装警察）离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证、军事学院学员证等证件的核实更加复杂，此类证件的核实不只涉及地区某一个部门或系统，基层商业银行在实际工作中无法通过有效途径进行核实。
三是存款人开户资料中留存的开户证明文件为港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件、外国人永久居留证、边民出入境通行证、外国人护照复印件的，在实际执行中，如需要协商公安部门或采取其他合法措施对此类辅助证件进行核实，此核实手段反而会加重银行的核实任务。且目前存款人如有意利用假证件办理相关业务，由于办理假证件成本不高，基本会办理一整套假证件，不会仅利用一种假证件，如明确规定可提供不需另行核实的辅助证件进行港澳台及外国人身份证件信息的核查，或许会促使存款人办理其他系列假辅助证件，以达到通过核实已实现其“特殊目的”。
（二）向社会发布通告难。《指导意见》中明确疑义身份信息核实时，应向社会发布通告，要求存款人重新提交有效身份证件进行核实。
第一次通告中应说明核实工作的目的（落实个人银行账户实名制、维护存款人合法权益）、依据、范围和重新提交有效身份证件原件核实的时间期限（由银行确定），并列明存量个人人民币银行存款账户疑义公民身份信息：姓名、身份证件号码（出生年月用“*”代替）、开户银行名称。总行将发布通告时间、期限、形式及确定存款人重新提交有效身份证件原件核实的时间期限的权限交给了商业银行，在实际执行中根本无法确保各银行执行的统一尺度，无法确保达到最小程度避免引起存款人误解、不满、投诉及社会不良反应的目的。
（三）假名、匿名账户的处理难。一是依《指导意见》的规定，在实际执行中有一定的难度，对于 20**年 4 月 1 日前开立、20**年 4 月 1 日后从未发生过任何交易的假名、匿名帐户，如果客户前来办理核实，银行应该怎样界定存款人的合法身份没有明确；是否只凭客户持有的存单（折、卡）及其当前提供的真实身份证件即可办理没有明确。
二是对假名、匿名账户仅规定中止为假名银行账户或匿名银行账户提供服务，但对于账户内的资金该如何处理没有明确；在实际执行中，如不明确具体处理方式，各商业银行可能无法采取统一的方式进行处理，造成的社会影响将有所差异。
二、相关建议（一）建立由上而下的核实协作机制，提高工作成效。建议联合公安、军队、武警等相关部门由上而下建立疑义信息核实协作机制。因大部分个人身份证件的核实需要公安部门的协助，建议总行尽快联系协调公安部，出台更易于基层银行核实操作的措施，并由公安部进行上而下地全面部署，减轻基层人民银行及商业银行与当地公安部门单向沟通的压力。关于军队、武警证件，这涉及其不同系统的不同部门，相对较为复杂，由上而下建立协作机制，有利于地方商业银行有效开展相关证件的核实工作；鉴于现阶段军人、武警等大部分都已经取得了居民身份证，建议可以直接要求其提供居民身份证进行辅助核实，以最高效率、最低成本推进个人存量账户的核实工作。
（二）出台具体的操作细则，增强指导性。建议进一步细化指导意见，对实际中可能出现的问题出台具体的操作方案，以便基层商业银行在实际工作中以统一的核实手段、统一的核实要求、统一的假名（匿名）账户处置方式平稳推进该项工作。
（三）制订统一的宣传资料，加大社会宣传。建议由上而下建立宣传协作机制，下发统一的宣传资料，统一通告的宣传内容，便于基层商业银行开展个人存量账户身份信息核实工作时，以统一的口径向广大客户进行宣传、解释，扩大该项工作的正面影响，尽量减少对广大社会公众造成的负面影响。做好存量个人人民币账户核实工作的若干建议 20**-0...