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2023年心存侥幸违规操作遭重罚的案例分析 (全文完整)

时间:2022-11-14 14:25:03 来源:网友投稿

心存侥幸违规操作遭重罚的案例分析 心存侥幸违规操作遭重罚的案例分析一、案例经过某日,某支行柜员在为客户办理30000元取款业务时,因工作疏忽,错误使用了存款业务交易,办成存款30000元。柜员发下面是小编为大家整理的心存侥幸违规操作遭重罚的案例分析 ,供大家参考。

心存侥幸违规操作遭重罚的案例分析

  心存侥幸违规操作遭重罚的案例分析

  一、案例经过

  某日,某支行柜员在为客户办理30000元取款业务时,因工作疏忽,错误使用了存款业务交易,办成存款30000元。柜员发现后,为掩盖其错误操作行为,抱着侥幸心理,未按规定的反交易流程进行账务处理,而是使用个人卡类账户取款交易,从卡中取出60000元,该交易触碰了业务运营风险管理系统“柜员虚存”监督模型。

  二、案例分析

  这是一起柜员规避反交易违规行为的典型案例。

  (一)该笔业务案例,反映了柜员在具体办理业务过程中风险防范意识淡薄,存在侥幸心理,认为对规避反交易等违规行为有可能排查不出来,没有在思想上对触及违规行为的事件引起足够的重视,对产生的后果考虑不足。

  (二)该笔业务案例中,现场管理人员没有尽到事中控制的作用,对违规行为没有及时进行制止,导致风险事件的发生。

  (三)该笔业务案例也反映出有关部门的制度规定没有向员工进行及时传达,员工不明白在什么情况下免于处罚、那些情况将加重处罚,出现“以错纠错”、“以大违规掩盖小差错”现象;

  (四)考核机制需进一步完善。目前对反交易风险事件的考核是只要发生反交易,不论反交易业务处理是否正确,手续是否符合规定,均对柜员进行处罚。致使柜员从主观上、绕道规避反交易。

  (五)柜员利用客户与我行建立的信任,在没有现金的情况下办理存款业务,并采取双倍金额支取的方式违规操作,不仅延长了客户办理业务的时间,降低了客户对我行的信任度,可能给造成我行的声誉风险,同时又可能会造成资金损失。

  三、案例启示

  (一)加强业务培训,提高业务素质。在加强业务操作流程培训的同时,网点现场管理人员要针对每日遇到的问题,及时进行分析,利用晨会有重点的进行业务辅导,提高柜员的业务能力,增强柜员的风险防范意识和自我保护意识。

  (二)加强合规教育,规范操作行为。组织员工认真学习《员工违规行为处理规定》和《员工行为禁止性规定》,及时将上级行的各类制度规定传达到每一位员工,使员工知道履职规范、禁止性规定,以及该做的与不该做的、什么情况

  下免于处罚、那些情况将加重处罚,进一步规范员工日常管理和操作行为,养成操作规范的良好习惯,杜绝心存侥幸随意性处理业务的心态,减少风险事件的发生。

  (三)网点管理人员要充分发挥现场监督的作用。现场管理人员加强柜面监控,密切关注柜员的异常操作行为,对柜员在业务操作过程中制度执行不到位现象,要及时纠正,严防柜员心存侥幸心理不按流程操作,导致风险升级,把各项规章制度落到实处。

  (四)完善考核机制。对按照业务操作流程规定,正确使用反交易进行错账冲正的,不应作为业务运营质量的考核指标对柜员进行处罚,消除柜员为逃避处罚,心存侥幸采取“以错纠错”,“以大违规掩盖小差错”现象的发生。

  (五)员工要珍视我行与客户建立的良好的信任关系,杜绝因违规操作对我行声誉现象的发生。

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